陸金所控股于2014年12月2日在開曼群島注冊(cè)成立。陸金所，全稱上海陸家嘴國(guó)際金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)股份有限公司，是陸金所控股旗下全球領(lǐng)先的線上財(cái)富管理平臺(tái)。2011年9月在上海注冊(cè)成立，注冊(cè)資本金8.37億元，位于國(guó)際金融中心上海陸家嘴。陸金所控股是中國(guó)平安集團(tuán)成員公司。立足于“信息平臺(tái)”和“科技賦能”兩大功能定位，陸金所致力于結(jié)合金融全球化發(fā)展與信息技術(shù)創(chuàng)新，以健全的風(fēng)險(xiǎn)管控體系為基礎(chǔ)，為廣大投資者提供專業(yè)、高效、安全、透明的綜合金融資產(chǎn)交易信息及咨詢服務(wù)，助大眾實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值與增值；以領(lǐng)先的金融科技與應(yīng)用為基礎(chǔ)，在財(cái)富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域開拓創(chuàng)新，穩(wěn)健增長(zhǎng)，助力金融業(yè)數(shù)字化升級(jí)。陸金所始終保持高速增長(zhǎng)。根據(jù)平安2019年報(bào)顯示，截至2019年12月末，陸金所平臺(tái)注冊(cè)用戶數(shù)達(dá)4,402萬(wàn)，向1,250萬(wàn)活躍投資客戶提供7,800多種產(chǎn)品及個(gè)性化的金融服務(wù)，客戶資產(chǎn)規(guī)模為3,469億元。陸金所還推出了業(yè)內(nèi)獨(dú)樹一幟的投資者適當(dāng)性管理體系，該體系主要包括“投資者評(píng)估(Know Your Customer, KYC)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（Know Your Product, KYP），投資者與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的適配、信息披露、投資者教育”五方面內(nèi)容，其特點(diǎn)是利用大數(shù)據(jù)技術(shù)、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)在資金端對(duì)投資者進(jìn)行“精準(zhǔn)畫像”，并提供智能推薦服務(wù)，能實(shí)現(xiàn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)匹配，“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”。